Care sunt cauzele apariției fraudelor în instituțiile financiare și corporații și care sunt metodele de detectare a acestora?

Specialiștii PwC avertizează că frauda, corupția, spălarea de bani, comportamentele anticoncurențiale sau lipsa protecției datelor sunt probleme cu care companiile se pot confrunta și explică cum pot fi prevenite. Un studiu recent arată că jumătate din fraudele din companii se datorează lipsei controalelor interne, iar 43% sunt descoperite pe baza unor ponturi primite de la angajați, clienți și furnizori. Conformitatea este esențială pentru creșterea veniturilor și reputației, iar absența acesteia poate duce la dispariția unei afaceri. Companiile trebuie să aibă un sistem de conformitate care să includă un cod de etică, politici și proceduri, precum și un canal de raportare a actelor ilegale. Riscurile pot fi reduse cu ajutorul procedurilor, controalelor, monitorizării și tehnologiilor care procesează date. Criminalitatea cibernetică și riscul de greenwashing sunt tot mai mari, iar companiile trebuie să fie pregătite să le facă față. Specialiștii în forensic pot ajuta companiile să identifice riscurile, să aleagă instrumentele de detectare și prevenție și să efectueze investigații în cazul unor suspiciuni de fraudă.